Licence Professionnelle Banque
Apprenant

Transmission du patrimoine à titre gratuit

Journée d’animation 2

2010 / 2011
FRANCE LPB TRANSM PATR JA2 AP

09206112800c7240 [124] 09206112803050bb V3.3

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OBJECTIFS PÉDAGOGIQUES •
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Comprendre les règles d’acquisition et les modalités d’organisation du patrimoine. Analyser les effets juridiques des différents régimes matrimoniaux sur les opérations traitées avec le client. Comprendre les techniques de transmission des biens à titre gratuit.

•Prérequis nécessaires
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SAVOIRS ET RECHERCHES • • • Fascicule « Transmission du Patrimoine à titre gratuit ». Droit : régimes matrimoniaux, successions, donations. Fiscalité : IR, ISF…

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LIEN PROFESSIONNEL • Assister à un entretien proposant au client la stratégie patrimoniale la mieux adaptée à sa situation.

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09206112800c7240 [124] 09206112803050bb V3.3TIUTARG ERTIT À ENIOMIRTAP ED NOISSIMSNART
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RAPPELS PÉDAGOGIQUES DIAPORAMA

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APPLICATION N° 1 : « Monsieur et Madame LAVENIR » APPLICATION N° 2 : « Monsieur et Madame LOISEAU re 1 partie »

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APPLICATION N° 2 : « Monsieur et Madame LOISEAU e 2 partie » APPLICATION N° 3 : « Monsieur et Madame DELCO » APPLICATION N° 4 : « Monsieur GÉNÉREUX » • • • • Analysede la situation du client La succession

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APPLICATION N° 5 : « Madame DORMANT » APPLICATION N° 6 : « Monsieur et Madame FORTIN » CONCLUSION

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TIUTARG ERTIT À ENIOMIRTAP ED NOISSIMSNART
Objectifs Situer la transmission du patrimoine dans l’activité bancaire PAUSE Objectifs et besoins des clients Stratégie lamieux adaptée Travail en sous-groupes Réflexion collective Apports du formateur Travail en sous-groupes Réflexion collective Apports du formateur Méthodes et techniques Projection du diaporama Échanges apprenants/formateur Analyse de la situation du client Le patrimoine PAUSE DÉJEUNER Travail en sous-groupes Réflexion collective Apports du formateur Travail en sous-groupes Réflexion collectiveApports du formateur Travail en sous-groupes Réflexion collective Apports du formateur Diagnostic patrimonial conséquences patrimoniales (divorce, donations) Transmission du patrimoine Donations et succession PAUSE Travail en sous-groupes Étude de cas de donation et de succession Réflexion collective Apports du formateur Travail en sous-groupes La donation-partage transgénérationnelle Réflexioncollective Apports du formateur Synthèse des thèmes abordés Échanges apprenants/formateur

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MONSIEUR ET MADAME LAVENIR

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TEMPS : 1 H 00 OBJECTIF

Analyse des objectifs et des besoins du client ; stratégie la mieux adaptée à sa situation. ? MÉTHODES • • • ? Travail en sous-groupes. Réflexion collective. Apports du formateur.

SITUATION

Venant d’arriver dans votre…